На рынке, где тысячи объектов находятся в стадии строительства, ILA делится с вами различными стратегиями, которые необходимо применять, чтобы максимизировать возврат инвестиций (ROI) при инвестировании в рынок недвижимости на Бали.
Бали - это остров в Индонезии, который за последние несколько лет привлек тысячи инвесторов. Как юридические и инвестиционные консультанты, мы помогаем инвесторам в выборе инвестиций. За последние несколько лет мы видели тысячи инвесторов, делающих выбор между различными типами инвестиций и местами. Агенты по недвижимости и застройщики обещают доходность от 15 до 20 %, в то время как инвесторы, купившие недвижимость несколько лет назад, начинают сталкиваться со скрытыми расходами и понимают, что их инвестиции не приносят ожидаемого дохода.
Является ли Бали местом с высокой рентабельностью инвестиций?
Бали, безусловно, на данный момент является одним из лучших мест для инвестиций в недвижимость, даже в 2024 и 2025 годах. Действительно, в последние несколько лет Бали приносит прибыль в размере 20 % и более после Ковида. Однако будьте уверены: любой агент по недвижимости, обещающий 20 % и более, сегодня будет дураком или лжецом. Действительно, после вычета налогов, расходов на управление недвижимостью и маркетинговых сборов доходность инвестиций в недвижимость на Бали составляет от 10 до 15 % в настоящее время для хорошо расположенных объектов и от 7 до 12 % в среднем.
Итак, Бали - это место для инвестиций? Ответ - да, при условии, что инвесторы правильно информированы и выбирают подходящий объект недвижимости. Несмотря на падение доходности недвижимости, рентабельность инвестиций здесь выше, чем в большинстве других стран. Средняя годовая доходность от аренды составляет от 7 до 15 %, что значительно выше, чем в других странах.
Сделайте поиск недвижимости в Индонезии простым
Сэкономьте время и деньги, предоставив команде экспертов ILA сопровождать ваш путь в сфере недвижимости в Индонезии. Мы поможем вам провести комплексную юридическую экспертизу, оформить право собственности на землю, оказать нотариальные услуги, составить и проверить договор, получить разрешение на строительство, различные лицензии и многое другое.
Узнайте больше о широком спектре наших услуг в сфере недвижимости или свяжитесь с нами сегодня, чтобы получить бесплатную консультацию.
Стратегия инвестирования в недвижимость на Бали в 2025 году
Когда нужно сделать выбор, существует несколько типов инвестиционных стратегий. Остановимся на сравнении аренды и фригольда, а также на том, как получить лицензию на сдачу недвижимости в аренду на Бали.
Долгосрочные инвестиции и сдача имущества в аренду
Эта стратегия - самая простая и наиболее часто используемая на Бали. Она заключается в том, что вы арендуете или покупаете недвижимость в долгосрочной перспективе и сдаете ее в аренду на Airbnb, Booking.com или у других поставщиков туристических услуг и жилья. Однако для поддержания привлекательности недвижимости требуется постоянная плата за управление и высокие эксплуатационные расходы. Инвесторы могут рассчитывать на доходность в 14-25 % в год, что поможет им повысить рентабельность инвестиций в недвижимость на Бали. Эта стратегия заставляет инвестора сохранить недвижимость, а не перевернуть инвестиции. Эта стратегия может сработать для хорошо расположенной недвижимости, предназначенной для ежедневной аренды.
Один из других вариантов этой стратегии - сдача недвижимости в аренду на ежемесячной основе. Эта стратегия позволяет избежать высоких эксплуатационных расходов и платы за управление.
Ожидайте возврата инвестиций от 7 до 12 %.
Вилла вне плана (покупка по плану) и перепродажа
Стратегия заключается в покупке недвижимости вне плана и финансировании ее развития. Застройщики привлекают средства для развития недвижимости. Виллы вне плана обычно дешевле, чем готовые инвестиции в недвижимость, и они позволяют инвестору вложить средства с инвестиционным планом на период развития недвижимости.
Такие объекты могут предложить более высокую рентабельность недвижимости, но важно отметить, что вложенные средства могут не принести прибыли в течение первого года или на этапе разработки, особенно пока объект не будет готов к продаже.
Средняя ожидаемая рентабельность инвестиций от 20 до 40 % после перепродажи
Вилла вне плана (покупка по плану) и перепродажа через 5 лет
Как и предыдущая стратегия, этот вариант представляет собой смесь первой и второй стратегий. Поскольку цена на недвижимость, находящуюся в свободной собственности, высока, мы советуем клиентам инвестировать на 30 лет, сдать недвижимость в аренду на 5 лет, купить продление на 5 лет и перепродать недвижимость на 30 лет.
Инвесторы также должны учитывать, что после выхода на рынок виллы не имеют отзывов на Airbnb и Booking.com, поэтому иногда приходится делать скидки или нести большие расходы на маркетинг. Обычно недвижимость вне плана должна просуществовать 2-3 года, чтобы принести реальную прибыль.
Однако вполне реально удвоить свои инвестиции с помощью этой стратегии, пока рынок недвижимости развивается. Некоторые разработчики и платформы, такие как TokoInvest, предлагают подобную стратегию инвестирования.
Средняя ожидаемая рентабельность инвестиций от 50 до 130 %
Распространенные ошибки при инвестировании в недвижимость на Бали
Когда речь заходит об инвестициях на Бали, некоторые инвесторы быстро соглашаются на некоторые контракты, не проверив условия и положения.
Неправильный проект с неправильной стратегией
Стратегия работает с хорошим проектом, а хороший проект - с хорошей стратегией. Некоторые стратегии могут соответствовать некоторым проектам, и наоборот.
К сожалению, сегодня часто можно встретить инвесторов, вкладывающих деньги в такие проекты, как Ломбок или Тумбакбаю, и применяющих стратегию посуточной аренды. Застройщики продают некоторые проекты вне плана, позволяя вам думать, что недвижимость находится близко к пляжу, в то время как на Бали до пляжа от объекта можно дойти за 30 минут.
Компании по управлению недвижимостью
В последние несколько лет появились неопытные компании по управлению недвижимостью. Прискорбно видеть, как компании по управлению недвижимостью на Бали берут с клиентов 30 %, в то время как хорошая ставка должна составлять от 15 до 20 %. Некоторые компании, такие как Pulse Villa Management или Bukit Vista, обычно предлагают полный комплекс услуг по разумной цене.
Застройщики, предлагающие управление недвижимостью
Если и есть стратегия, которой следует избегать, то это именно она. Действительно, многие застройщики пытаются предложить услуги по управлению недвижимостью после ее продажи. Однако большинство застройщиков не имеют опыта управления недвижимостью. Некоторые компании, предложив такую услугу, начали получать жалобы от инвесторов и теперь заперты в своем контракте. Важно иметь гибкость в контракте, чтобы обеспечить стратегию выхода из инвестиций.
Юридические и налоговые вопросы
На Бали полно нелегальной недвижимости. Политики и местные жители начинают вводить мораторий, и очень важно проверить законность проекта.
- Разрешение на строительство Многие застройщики даже не имеют права на строительство
- Зонирование, чтобы убедиться, что вы можете подать заявку на получение нужной лицензии
Юридический вопрос - это худшее, что может быть применено к вашим инвестициям и передаче вашей недвижимости в залог. Важно проконсультироваться с налоговым и юридическим консультантом, чтобы понять, как налог повлияет на вашу инвестиционную стратегию в 2025 году для инвестиций в недвижимость на Бали и Ломбоке. Большинство представленных данных о рентабельности инвестиций являются брутто-ставками и не учитывают налог, применяемый в вашей стране.
Читайте также: Как получить разрешение на строительство в Индонезии?
